Belegget
Registreren

Commonwealth Bank of Australia

Symbool: CBA
ISIN: AU000000CBA7

Koersverloop van Commonwealth Bank of Australia

Grafiek laden…

Overzicht

De beurs waarop dit aandeel genoteerd is, zoals NASDAQ, NYSE of Euronext AEX. Beurs: AU
International Securities Identification Number: een wereldwijd unieke 12-cijferige code voor dit aandeel. ISIN: AU000000CBA7
Het ticker-symbool waarmee dit aandeel op de beurs wordt verhandeld, bijv. AAPL voor Apple. Symbool: CBA
De economische sector waarin het bedrijf actief is, zoals Technologie of Financiën. Sector: Financial Services
De specifieke bedrijfstak binnen de sector, bijv. Consumentenelektronica. Industrie: Banks - Diversified
De valuta waarin de aandelenkoers wordt uitgedrukt. Valuta: AUD
Totale marktwaarde van alle uitstaande aandelen: koers × aantal aandelen in omloop. Marktkapitalisatie: 258,1B

Financiële Ratio's

Maatstaf voor de volatiliteit van het aandeel t.o.v. de markt. Beta > 1 = volatieler dan de index. Bèta: 0,83
Koers-Winstverhouding: koers gedeeld door winst per aandeel. Geeft aan hoeveel beleggers betalen per euro winst. Koers/Winst Verhouding: 27,4
Winst Per Aandeel: nettowinst gedeeld door het aantal uitstaande aandelen. Winst per Aandeel: 6,52
Nettomarge: het percentage van de omzet dat overblijft als nettowinst na alle kosten en belasting. Nettomarge: 37%
Schuldgraad: verhouding tussen de totale schuld en het eigen vermogen van het bedrijf. Schuldgraad: 1.745,47%
Return on Equity: nettowinst als percentage van het eigen vermogen. Meet hoe efficiënt het bedrijf rendement genereert. Rendement op Eigen Vermogen: 13,86%
Dividendrendement: het jaarlijkse dividend als percentage van de huidige aandelenkoers. Dividendrendement: 3,23%
Koers-Boekwaardeverhouding: marktwaarde gedeeld door de boekwaarde per aandeel. K/B Ratio: 3,19

Bedrijfsbeschrijving van Commonwealth Bank of Australia

Commonwealth Bank of Australia (CBA) is een Australische multinationaal bankbedrijf en één van Australië's grootste banken. Het bedrijf biedt retail banking (hypotheken, spaarrekeningen, krediet), commercial banking (bedrijfsleningen), wealth management. CBA genereert miljarden in jaarlijkse inkomsten en is zeer winstgevend. Het bedrijf profiteert van Australische economische groei, huizenprijzen-groei, rentemarges. CBA is marktleider retail banking Australië. Het bedrijf keurt aanzienlijk dividend uit. Het aandeel CBA noteert op de ASX (Australian Securities Exchange).

Wat is Commonwealth Bank of Australia?

Commonwealth Bank of Australia (CBA) is een Australische multinationaal bankbedrijf opgericht in 1911. Het bedrijf is één van Australië's Big Four banken met miljarden klanten-vermogen. CBA biedt diensten: retail banking (hypotheken, spaarrekeningen), commercial banking (bedrijfsleningen), wealth management, versicheringen. Het bedrijf genereert miljarden in jaarlijkse inkomsten en is zeer winstgevend met zeer hoge marges.

CBA's bedrijfsmodel: rentemarges-fokus

CBA bedrijfsmodel is rentemarges (Net Interest Income): verschil leningen-rente en deposito-rente. Dit kernbusiness zeer afhankelijk rentemarges. Hoge rente = hoge marges, winsten hoog. Lage rente = lage marges, winsten laag. Dit maakt CBA zeer gevoelig renteschokkels.

Retail banking: hypotheken kernfocus

CBA retail banking grootste divisie: hypotheken, spaarrekeningen, krediet voor individuen. Hypotheken kernproduct zeer winstgevend. Australische huizenprijzen hoog: hypotheken massief. Dit kernfocus zeer stabiel.

Australische huizenprijzen: groei-drijver

CBA profiteert Australische huizenprijzen-groei: huizenprijzen stijgen, hypotheken-vraag stijgt. Naarmate rijker, huizen-eigendom groeit. Dit hypotheken-volume groei drijft. Dit groei-drijver jaren stabiel.

Australische economische groei: stabiel

CBA profiteert Australische economische groei: groei goed gegeven mineralen-export, landbouw, toerisme. Economie stabiel gegeven diversificatie. Dit business-volume gegeven stabiliteit.

Commercial banking: bedrijfsleningen

CBA commercial banking tweede divisie: bedrijfsleningen, trade finance. Bedrijven lenen operaties. CBA levert krediet. Dit segment winstgevend gegeven volume. Echter, economisch risico: recessie defaults verhoogt.

Wealth management: vermogensbeheer

CBA wealth management derde divisie: vermogensbeheer rijke individuen. Klanten betalen commissies vermogensbeheer. Dit segment winstgevend: recurring revenue. Naarmate meer rijkdom, meer Wealth Management nodig.

Big Four dominantie: concentratie

Australië Big Four banken: CBA, Westpac, ANZ, NAB. Dit oligopolie zeer geconcentreerd. CBA marktleider: circa 25% marktaandeel. Dit concentratie gives pricing power. Echter, regulering-risico concentratie.

Digitalisering: online banking, apps

CBA investeert digitalisering: mobile banking apps, online platforms. Dit engagement-tools: klanten meer handelen. Digitale kanalen groei. Dit customer-acquisition tool.

Concurrentie: Westpac, ANZ, NAB, fintechs

CBA concurreert Westpac, ANZ, NAB (Big Four). Ook fintechs opkomende (Afterpay, Up, etc.). Concurrentie intens: prijs-oorlog, customer-aquisitie. CBA marktleider maar concurrentie toenemend.

Rentemarges: kernfactor winstgevendheid

CBA rentemarges zeer belangrijk: kernfactor bepaalt winsten. Lage rentemarges-omgeving krakt marges. Centrale banken bepalen rente. Dit maakt CBA zeer gevoelig beleidswijzigingen.

Regelgeving-druk: prudentieel oversight

CBA onder zware regelgeving-druk: APRA (prudentieel), ASIC (conduct). Regelgeving streng gegeven 2008-crisis. Dit compliance-kosten verhoogt. Dit ongoing druk.

Financiële prestaties: sterke maar margin-druk

CBA inkomsten groeit gematigd: volwassen markt Australië. Winsten stabiel gegeven efficiëntie. Marges zeer hoog gegeven marktleiderschap maar onder druk lage rente. Voor beleggers: inkomst-groei, winstmarge-trends, huizenprijzen-impact, rentemarges.

Dividend: zeer aantrekkelijk

CBA keurt zeer hoog dividend uit. Dividendrendement zeer hoog. CBA Dividend Aristocrat: dividend stijgt jaren. Dit zeer aantrekkelijk inkomsts-beleggers. Dividend zeer stabiel gegeven terugkerend revenue.

Waardering: gematigde

CBA handelt gematigde waardering gegeven groei, winstgevendheid, dividend. P/E-ratio redelijk. Dividend Yield zeer hoog. Beleggers waarderen CBA voor marktleiderschap, stabiliteit, dividend. Waardering reflecteert kwaliteit.

Risico's: rentemarges, huizenprijzen, economisch, regulering

Risico's zijn: rentemarges-risico (lage rente krakt marges), huizenprijzen-risico (huizenprijzen dalen verkoop verslechtert), economisch risico (recessie defaults verhoogt), concurrentie-risico (Big Four, fintechs), regulatory-risico (regelgeving-druk), dividend-risico (dividend onder druk winsten dalen).

Groeiperspectieven: gematigd

CBA groeiperspectieven gematigd: Australië volwassen markt, groei traag daar. Huizenprijzen-groei toekomstige drijver. Digitalisering groei-segment. Overkoepeld groei waarschijnlijk enkele procenten. CBA defensief stabiel-groei-aandeel.

Hoe analyseren: inkomsten, marges, huizenprijzen

Monitor inkomsten- en winstcijfers. Volg rentemarges-trends (kernfactor). Monitor huizenprijzen-impact (hypotheken-volume?). Volg Australische economie-groei. Monitor digitalisering-voortgang. Volg Big Four-concurrentie (Westpac, ANZ, NAB). Monitor fintech-bedreigingen. Check dividend-duurzaamheid. Vergelijk waardering met Westpac. Besef rentemarges-gevoeligheid en huizenprijzen-risico.

Vooruitzichten: stabiel tot gematigd positief

Stabiel tot gematigd positief. Positief: marktleiderschap, Big Four dominantie, Australische groei, huizenprijzen-groei, digitalisering, dividend-groei, stabiliteit. Negatief: rentemarges-druk (lage rente), huizenprijzen-risico (dalen), economisch risico (recessie), concurrentie-intensiteit (Big Four, fintechs), regulatory-druk, dividend-risico. CBA defensief stabiel-groei-aandeel voor inkomsts-beleggers, zeer aantrekkelijk dividend-beleggers.

Veelgestelde vragen

Wat is het aandeel Commonwealth Bank?
Commonwealth Bank of Australia (ticker: CBA ASX) is Australische multinationaal bankbedrijf. Big Four banken Australië. Biedt retail banking (hypotheken, spaarrekeningen), commercial banking, wealth management. Genereert miljarden inkomsten zeer winstgevend. Australische economie-groei, huizenprijzen-groei profiteert. Zeer hoog dividend (Dividend Aristocrat). Aandeel noteert ASX.
Wat is CBA's bedrijfsmodel?
CBA rentemarges-fokus: verschil leningen-rente en deposito-rente. Dit kernbusiness zeer afhankelijk rentemarges. Hoge rente = hoge winsten. Lage rente = lage winsten. Dit maakt CBA zeer gevoelig renteschokkels.
Wat is retail banking?
CBA retail banking grootste divisie: hypotheken, spaarrekeningen, krediet voor individuen. Hypotheken kernproduct zeer winstgevend. Australische huizenprijzen hoog: hypotheken massief. Dit kernfocus zeer stabiel.
Hoe profiteert CBA van huizenprijzen?
CBA profiteert Australische huizenprijzen-groei: huizenprijzen stijgen, hypotheken-vraag stijgt. Naarmate rijker, huizen-eigendom groeit. Dit hypotheken-volume groei drijft. Dit groei-drijver jaren stabiel.
Wat is commercial banking divisie?
CBA commercial banking tweede divisie: bedrijfsleningen, trade finance. Bedrijven lenen operaties. CBA levert krediet. Dit segment winstgevend gegeven volume. Echter, economisch risico.
Wat is wealth management?
CBA wealth management derde divisie: vermogensbeheer rijke individuen. Klanten betalen commissies. Dit segment winstgevend: recurring revenue. Naarmate meer rijkdom, meer nodig.
Wat is Big Four dominantie?
Australië Big Four banken: CBA, Westpac, ANZ, NAB. Dit oligopolie zeer geconcentreerd. CBA marktleider circa 25% aandeel. Dit concentratie gives pricing power. Echter, regulering-risico concentratie.
Hoe digitaliseert CBA?
CBA investeert digitalisering: mobile banking apps, online platforms. Dit engagement-tools. Klanten meer handelen. Digitale kanalen groei. Dit customer-acquisition tool.
Wie concurreert met CBA?
CBA concurreert Westpac, ANZ, NAB (Big Four). Ook fintechs opkomende (Afterpay, Up). Concurrentie intens. CBA marktleider maar concurrentie toenemend.
Hoe belangrijk zijn rentemarges?
CBA rentemarges zeer belangrijk: kernfactor bepaalt winsten. Lage rentemarges-omgeving krakt marges. Centrale banken bepalen rente. Dit maakt CBA zeer gevoelig beleidswijzigingen.
Wat zijn grote risico's?
Grote risico's zijn: rentemarges-risico (lage rente), huizenprijzen-risico (dalen), economisch risico (recessie), concurrentie-risico (Big Four, fintechs), regulatory-risico, dividend-risico.
Keert CBA dividend uit?
Ja, CBA keurt zeer hoog dividend uit. Dividendrendement zeer hoog. Dividend Aristocrat: jaren stijging. Zeer aantrekkelijk inkomsts-beleggers. Dividend zeer stabiel gegeven terugkerend revenue.
Hoe analyseer je CBA?
Monitor inkomsten- en wintcijfers. Volg rentemarges-trends (kernfactor). Monitor huizenprijzen-impact. Volg Australische economie-groei. Monitor digitalisering. Volg Big Four-concurrentie (Westpac, ANZ, NAB). Monitor fintechs. Check dividend. Vergelijk Westpac. Besef rentemarges-gevoeligheid.
Wat zijn vooruitzichten?
Stabiel tot gematigd positief. Positief: marktleiderschap, Big Four dominantie, Australische groei, huizenprijzen, digitalisering, dividend-groei. Negatief: rentemarges-druk, huizenprijzen-risico, economisch risico, concurrentie, regulatory-druk, dividend-risico. CBA defensief stabiel-groei-aandeel voor inkomsts-beleggers.

Bekijk andere aandelen die aansluiten bij Commonwealth Bank of Australia.

Handige rekentools

Gebruik deze rekentools om rendement, dividend en marktkapitalisatie te berekenen.